培訓

培訓服務綜述

中小銀行利率市場化應對之道


課程目標

        2012-2015年,中國核心利率市場化的最佳窗口期。

        人民銀行將持續推進核心利率市場化改革:存款上限進一步放開、大額CD市場化定價、推出貸款最優利率……

商業銀行將面臨嚴峻考驗:

        1.凈利差大幅收窄:根據國際經驗,利率市場化初期,銀行凈利差收窄在50-100BP;

        2.競爭更為劇烈:金融脫媒,上游銀行客戶結構下探,中小企業和零售客戶成為競爭主戰場;

        3. 經營日趨復雜:凈利差成為變量,新產品層出不窮,銀行實施差異化競爭;

        4.銀行經營風險加大:利率風險成為影響銀行盈利波動的最主要因素,資產配置風險偏好提高,信用風險加大;

        中小銀行與大中型銀行相比在成本、人才、風險管理、創新能力等方面處于劣勢,中小銀行還有多大的緩沖空間和時間?

        泛鵬天地培訓學院針對中小銀行管理和業務現狀,推出“中小銀行利率市場化應對之道”專題培訓課程體系,助力中小銀行經營轉型:由粗放規模擴張向凈利差管理和精細化管理轉型,由事后管理向事前規劃和主動型管理轉型,積極應對利率市場化。


“銀行家”沙盤模擬培訓系列課程之資金轉移定價

        步入快車道的中國利率市場化改革;日益豐富和復雜的金融產品;風險和經營理念、工具和方法的不斷推陳出新……銀行的經營管理日益復雜化、專業化,銀行高層管理人員和關鍵崗位必須理解復雜的金融課題。

        交給您一個團隊,交給您一家銀行,在復雜多變的市場環境和激烈的同業競爭中,您將做出怎樣的分析,做出何種決策,交出一份怎樣的業績?

        泛鵬天地培訓學院推出模擬現實的“銀行家”沙盤模擬培訓,讓您在實戰中學習先進的管理理念、技術和工具!與泛鵬天地培訓學院專家一起,在實踐中學習,積極應對利率市場化,實現銀行經營轉型!

教學模式

        理論講解:原理剖析+模擬現實;

        沙盤操作:團隊對抗+專家點評

        參與者分為不同的團隊,經營不同競爭性的虛擬銀行,展開競爭;

        在快速變化、模擬現實的經營環境下,虛擬銀行將面對各種挑戰,做出決策;

        分析經營成果,專家點評;

        參與者從講師和同行獲得反饋意見,然后調節決策以達到銀行目標,從而得到管理技巧和信心的增長。

     

教學特色

        分為:理論篇、實務篇、沙盤模擬、案例分享四部曲,從專家演講,到圓桌討論、沙盤演練,讓您知其然,知其所以然,知其變化應對之道;

        咨詢性培訓:將培訓與銀行業務與管理現狀診斷咨詢結合,根據貴行具體情況設計課程,幫助銀行設計能力提升路徑規劃

        從理論到實務,理解盈利與風險管理的內在脈絡;從實務到理論,從您面臨的管理難題入手。

        實踐中學習:沙盤模擬的最大特點就是“ 趣味性、對抗性、參與性”,強調在失敗中總結成功的方法,潛移默化的把你的管理思維深度挖掘、提煉、梳理。

        競爭性團隊對抗和個人分析決策:“角色扮演”,模擬決策機制和過程。

        資金轉移定價課程介紹

課程設計

課程目標:

    了解資金轉移定價原理和價值,幫助銀行高級管理層從戰略高度重視資金轉移定價體系建設;了解資金轉移定價方法論發展沿革,明了“新一代”方法論典型特征;熟 悉資金轉移定價的政策傳導激勵,幫助銀行建立“從分析、決策到后評估”的管理機制;對銀行戰略目標和當前管理現狀和資源進行評估,制定資金轉移定價體系建 設規劃和推廣策略。

課程設計:

理論篇

        資金轉移定價方法論沿革及利率市場化對資金轉移定價方法論提出新要求

        資金轉移定價基本原理

        資金轉移定價應用價值

        資金轉移定價推動銀行管理變革

實務篇

“新一代”資金轉移定價方法論

        定價模式:集中司庫&分散司庫

        定價范圍:全資產負債表定價&部分定價

        定價方法:定價方法原理與適用范圍

        收益率曲線:二元市場下收益率曲線構建

        調整項:定價科學性&藝術性

        客戶行為分析:方法論與數據要求

        內部資金轉移定價管理機制(政策、流程、組織、崗位)

        定價結果分析

        定價參數與銀行戰略導向、宏觀經濟和利率走勢契合度分析;

        不同產品和期限業務資金貢獻分析;

        定價參數對當前業務和利益格局的影響分析;

        資金轉移定價體系建設規劃和應用推廣策略

沙盤模擬

        資產負債委員會FTP決策機制培訓

        會議流程與議事規則

        議題結構分析

        管理議題和業務議題的科學決策方法

        議題決策模擬

        情景假設(歷史情景與預期情景)

        角色分工,決策機制與決策過程模擬

        情景決策及決策分析

        決策效果分析與決策修正

        復盤與分析

案例分享用 課程時長:

        理論篇:4課時

        實務篇:10課時

        沙盤模擬:6課時

        案例分享:1課時

目標受眾:

        業銀行董事會成員、高級管理人員、資產負債管理委員會成員;

        商業銀行資產負債管理部、計劃財務部、風險管理部等綜合管理部門;

        金融市場部、公司業務部、小企業部、零售業務部等業務部門負責人及業務骨干;分行行長


項目組織

      【主 辦 方】  泛鵬天地培訓學院

      【培訓形式】 公開課或根據貴行需求設立課程


   

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